Por que existe
Para que o dono do negócio não precise checar o extrato do banco manualmente, o sistema se conecta à conta bancária via Open Finance — através de um parceiro chamado Pluggy, uma ponte segura e regulamentada pelo Banco Central que permite a sistemas autorizados lerem extratos e saldos com a permissão do cliente — e traz automaticamente saldo e transações. A partir daí, o usuário organiza (categoriza) as transações e as vincula às notas fiscais emitidas, base para o cálculo de impostos e para os relatórios financeiros.
01
Resumo do mês
- Saldo total
- Soma do saldo de todas as contas bancárias conectadas e ativas, na data da última sincronização.
- Receita do mês
- Soma de todas as entradas (créditos) lançadas nas contas conectadas no mês corrente (mês do calendário, não da competência da nota fiscal).
- Despesa do mês
- Soma de todas as saídas (débitos) no mês corrente.
- Resultado do mês
- Receita do mês menos Despesa do mês — um “lucro ou prejuízo de caixa” simplificado, calculado pela movimentação bancária.
02
Contas conectadas
- Banco / Agência e conta
- Identificação da conta bancária ligada ao sistema.
- Última sincronização
- Data/hora da última atualização, ou “Nunca sincronizado”.
- Saldo atual
- Saldo da conta na última sincronização.
Abre o fluxo de conexão bancária: o usuário escolhe o banco e informa as credenciais do internet banking dentro do próprio provedor (o Flutua nunca vê essa senha). Ao concluir, o sistema importa automaticamente saldo e transações dos últimos 90 dias.
Remove a autorização daquela conta — ela para de sincronizar, mas o histórico de transações já importadas permanece.
Ainda não disponível nesta tela
Não existe um botão “atualizar agora” visível: a sincronização acontece automaticamente só no momento em que a conta é conectada e por atualizações que o banco envia em segundo plano.
03
Transações
- Data / Descrição
- Data da movimentação e o texto da transação tal como veio do banco.
- Conta
- A qual banco/conta a transação pertence, relevante quando há mais de uma conectada.
- Categoria
- Classificação de negócio: Vendas, Transferências, Fornecedores, Folha de Pagamento, Taxas Bancárias, Despesas Fixas, Despesas Operacionais, Impostos ou Outros. Salva imediatamente ao escolher, sem precisar de botão “salvar”. É essa categorização que alimenta o DRE simplificado abaixo.
- Valor
- Em verde com “+” se for entrada, em vermelho com “−” se for saída.
- Reconciliação
- Mostra se a transação já foi vinculada a uma nota fiscal emitida — selo verde com o número da nota (vinculado) ou selo amarelo “Pendente”.
O que é “vincular nota fiscal”?
É o processo de casar uma entrada de dinheiro no banco com a nota fiscal de serviço que gerou aquela receita, confirmando que o valor recebido bate com o valor faturado.
Abre uma janela com as notas fiscais emitidas (número, descrição, valor) para escolher a correspondente e confirmar.
Desfaz a associação, caso tenha sido um engano.
04
DRE simplificado
DRE (Demonstração do Resultado do Exercício) é o relatório clássico de contabilidade que mostra quanto a empresa faturou, quanto gastou e qual foi o resultado (lucro ou prejuízo) em um período. Aqui é uma versão simplificada, calculada em cima das transações bancárias do mês corrente.
- Receita total
- Soma de todas as entradas do mês.
- Uma linha por categoria de despesa
- Quanto foi gasto em cada categoria (as mesmas do campo Categoria acima). Transações sem categoria entram automaticamente em “Outros”.
- Resultado
- Receita total menos despesas totais, em verde se positivo (lucro) ou vermelho se negativo (prejuízo).
Regra importante
Este relatório só fica preciso se as transações forem categorizadas. Uma transação sem categoria some no grupo genérico “Outros”, distorcendo a leitura.